Portfolio Performance met DEGIRO: zo krijg je je gegevens erin

Kan Portfolio Performance DEGIRO inlezen?

Ja. Portfolio Performance is een open-source programma dat je installeert op Windows, macOS of Linux¹, en het heeft twee routes voor DEGIRO. De pdf-route: de broncode heeft een import voor de pdf-overzichten van DEGIRO, ook voor het Nederlandse rekeningoverzicht en transactieoverzicht.² De CSV-route: een CSV van DEGIRO gaat door de algemene CSV-wizard, want Portfolio Performance heeft geen kant-en-klare indeling voor DEGIRO.³

Opvallend: de handleiding van Portfolio Performance noemt DEGIRO nergens. Wat hier staat, komt uit de handleiding, de broncode en het helpcentrum van DEGIRO, met de bron en de dag waarop we het controleerden onderaan het artikel. De menunamen staan zoals in de Engelstalige handleiding; in een Nederlandse installatie kunnen ze anders heten.

Stap 1: de overzichten downloaden bij DEGIRO

Log in bij DEGIRO en open ‘Inbox’ aan de linkerkant van het scherm. Daar staan het transactieoverzicht, met alles wat je op je rekening hebt gekocht en verkocht, en het rekeningoverzicht, met alle activiteit op je beleggingsrekening.⁴

DEGIRO toont standaard een periode van één maand. Zet de periode op je hele historie, vanaf je eerste transactie, en klik op de exportknop. Kies PDF voor de pdf-route of CSV voor de CSV-route.⁴

Route A: de pdf-import

Open in Portfolio Performance het menu File › Import › Import PDF Bank Documents en kies je pdf’s; meer dan één tegelijk mag. Herkent het programma een document, dan opent een dialoog ‘Import Transaction’.⁵

Staat er een effect in dat nog niet in je bestand zit, dan vraagt Portfolio Performance je een bron voor historische koersen te zoeken. Herkent het een document niet, dan krijg je een foutmelding met alle banken en brokers die het heeft geprobeerd.⁵

Let op de valuta. Heeft de geldrekening een andere valuta dan de transactie, dan lukt de import niet; de handleiding geeft het voorbeeld van een euro-rekening bij een transactie in Australische dollars. Kies of maak dan een geldrekening in die valuta.⁵

Route B: de CSV-wizard

Open File › Import › CSV files. De wizard heeft drie stappen. Na het kiezen van je bestand kies je het type gegevens; Portfolio Performance kent er vijf: Account Transactions, Portfolio Transactions, Securities, Historical Quotes en Securities Account. In dezelfde stap stel je het scheidingsteken en de codering in, en of de eerste regel kopteksten bevat.⁶

Daarna wijs je elke kolom aan een veld toe: dubbelklik op de tweede regel en kies het veld, of ‘---’ om een kolom over te slaan. Het datumformaat stel je per kolom in. In de laatste stap kies je onder meer de effectenrekening en de geldrekening.⁶

Welk type gegevens bij welk DEGIRO-bestand hoort, staat niet in de handleiding. Volgens DEGIRO bevat het transactieoverzicht je aan- en verkopen en het rekeningoverzicht alle activiteit op je rekening.⁴ Heb je een indeling eenmaal goed, sla die dan op via het tandwiel naast ‘Type of data’: dan staat hij de volgende keer klaar.⁶

Waar je op let

Taal: Portfolio Performance kun je in het Nederlands gebruiken; de taal kies je in de voorkeuren.⁷

Koersen: Portfolio Performance heeft een ingebouwde koersbron. Daarvoor maak je een Portfolio Performance ID aan (alleen een geverifieerd e-mailadres), en je logt ongeveer elke drie maanden opnieuw in.⁸

Belasting: in Portfolio Performance leg je belasting vast bij een transactie. Een tool voor box 3 of de Belgische meerwaardebelasting vonden we niet in de handleiding.⁹ Je box 3 reken je los uit met de box 3-rekentool van StockQuarters, gratis en zonder account.

Liever niets instellen?

Wil je je DEGIRO-gegevens zien zonder pdf’s, kolommen of geldrekeningen in te stellen, dan is StockQuarters een alternatief. Je uploadt in de browser één bestand uit DEGIRO, het rekeningoverzicht als CSV, en StockQuarters leest het zoals het is; hetzelfde bestand opnieuw uploaden voegt geen dubbele regels toe. Stortingen houdt StockQuarters apart van je resultaat. Hoe het werkt, staat op de DEGIRO-pagina van StockQuarters.

Het verschil in het kort: Portfolio Performance is open source en je gegevens staan in een bestand op je eigen computer.¹⁰ StockQuarters is een betaalde dienst na 7 dagen proberen (zie de prijzen) en bewaart je gegevens versleuteld in de EU.